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「ためる」から「ふやす」へ
エポスカードであんしんつみたて

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つみたてNISA対象の投資信託を、エポスカードで毎月自動でつみたてるサービスです

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つみたての資産づくりが
おすすめです

「つみたて」は毎月
一定金額で投資信託を
購入していく資産づくりです。

投資信託って何?

「つみたて」は毎月一定金額で投資信託を購入していく資産づくりです。

つみたてでの投資信託の購入は

  1. まとまったお金が
    なくてもできる
  2. 長く続ければ、
    貯蓄よりもふえやすい
  3. 買うタイミングを
    気にしなくていい

などのメリットがあり、はじめて資産づくりに適した方法と言われています。

投資信託って何?

お客さまから集めたお金を、運用のプロが世界中の株式や債券などに投資し、
利益も損失もお客さまにお返しする商品です。

投資信託って何?

(イメージ図)

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いくらつみたてればいいの?

  1. 1
    3,000円から
    気軽にはじめられます。
    まずは毎月3,000円から。
    つみたてNISAを活用するなら毎月3.3万円まで可能です。

    3,000円から 気軽にはじめられます

  2. 2
    つみたて金額は
    いつでも変更できます。
    こつこつ・ゆっくり・自分のペースで、無理なく続けられる金額を選びましょう。慣れてきたら、つみたて金額は増やせます。

    tsumiki証券 利用実績
    (2018年11月末時点)
    つみたて金額は いつでも変更可能です。

  3. 3
    必要なときはいつでも
    変更・引き出しができます。
    つみたて金額を減らしたり、つみたてを休むこともできます。もし急にお金が必要になったら、引き出すことだってできますよ。

    必要なときはいつでも 変更・引き出しができます。

tsumikiの取扱い商品

  • つみたてNISAの対象商品から選び抜きました

    つみたてNISA対象の投資信託(約150)からさらに4つに絞りました。
    どれもオススメの商品です。

    つみたてNISAの対象商品から選び抜きました
  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

    安定的な資産づくりをしたいあなたへ。
    リスクを抑えながら、『いそがずゆっくり資産を育てよう』

    目論見書・目論見書補完書面

    セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

    世界の成長をあなたに。
    海外を中心に投資し、世界の成長を味方にできます。

    目論見書・目論見書補完書面

    セゾン資産形成の達人ファンド
  • コモンズ30ファンド

    日本を代表する"強い企業"に長期で投資。
    投資を通じて社会と繋がり、"よりよい世界をつくろう"

    目論見書・目論見書補完書面

    コモンズ30ファンド
  • ひふみプラス

    足で稼いだ独自調査を基に「これから成長する企業」に投資し、
    「守りながらふやす」運用に挑戦します

    目論見書・目論見書補完書面

    ひふみプラス

つみたてNISAでもっとおトクに

つみたてNISAなら
税金がかかりません!

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非課税期間が長く、いつでもお引出しがOK!お客さまのライフステージに応じた使い方ができます!

  つみたて
NISA
NISA iDeCo
使い道 ライフステージに応じていろいろ 主に老後資金
年齢 満20歳以上、1人1金融機関のみ
1年に投資できる額 40万円
まで
120万円
まで
お客さまによって異なる
非課税運用ができる
期間
最長20年間 5年間※ はじめてから10年以上
のかたで60歳まで
合計金額 最大800万円
まで
600万円
まで
お引き出し いつでも可能 原則60歳までできない
※5年経過した時点の内容で、そのまま持ち続ける制度(ロールオーバー)を利用して最大10年間
  1. (1)つみたてNISAは、同じ年に1人1口座(1金融機関)しかつくれません。
  2. 金融機関の変更を除き、つみたてNISAは同じ年に1口座しかつくれません。また、すでにつみたてNISAにある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
  3. (2)つみたてNISAとNISAは選択制です。
  4. 同じ年に両方の適用を受けることはできません。また、金融機関の変更などを行う場合は原則として暦年(1月1日〜12月31日)単位となります。
  5. (3)つみたてNISAは、つみたて投資のみ利用できます。
  6. 当社の取扱う投資信託は、すべてつみたてNISAの利用ができます。
  7. (4)損失は、税務上ないものとされます。
  8. つみたてNISAにある投資信託を引き出した際に損失が発生したとしても、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできません。
  9. (5)いわゆる「一般NISA」と異なり、ロールオーバーはできません。
  10. (6)つみたてNISA内の投資信託を引き出した後、そのNISA枠の再利用はできません。
  11. (7)信託報酬等の概算額を原則として年1回お知らせします。
  12. つみたてNISAでつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に1回当社よりお知らせします。
  13. (8)10年経過後、および5年ごとにお名前・ご住所の確認が求められます。
  14. つみたてNISAの口座を設定してから10年たったとき、その後は5年たつごと(=基準経過日)に、当社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所が確認できなかった場合にはお取引ができなくなる場合があります。

長く続けるメリット

投資信託は毎日価格が変わります。
しかしつみたて投資を長くつづけることで、リスクを大きく減らすことができます。

毎月3万円を単純に貯めた場合と、
日経平均でつみたて投資をした場合

毎月3万円を単純に貯めた場合と、日経平均でつみたて投資をした場合

(イメージ図)

上の図の塗りは単純に貯まった金額、折れ線は運用実績を加味した資産額を表しています。
つみたて投資を長く続けていくことで、2度の危機があっても、その価値は1.4倍にふえています。下落するときも、こつこつ続けることがポイントです!

※過去の実績は将来を保証するものではありません。

  • 当社では販売手数料はいただいておりません。
  • 当社がご案内する投資信託には、銘柄ごとにきめられた信託報酬(最大税込1.0584%)がかかります。
  • 当社取扱いのファンド・オブ・ファンズは、投資対象とする投資信託証券の運用管理費用等(最大税込1.08%)を含め、実質的な負担額として最大税込1.35%±0.2%の信託報酬等がかかる場合があります。その他費用については運用状況等により変動するため事前に料率・上限等を表示することはできません。
  • また、商品によっては、信託財産留保額(解約時の基準価額に対し最大0.1%)がかかる場合があります。
  • 投資信託は組み入れた株式等の値動きにより価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • 上記の手数料やリスク等は商品毎に異なりますので、当該商品等の目論見書および目論見書補完書面をよくお読みください。目論見書および目論見書補完書面はtsumiki証券株式会社ウェブサイトにてご覧になれます。

投資信託のリスク・手数料等について

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■金融商品仲介業について
株式会社エポスカードは、金融商品仲介業としてtsumiki証券株式会社へ口座開設の媒介をおこなっております。
有価証券の勧誘について、tsumiki証券株式会社では投資信託の取扱いをおこなっております。
株式会社エポスカードは、tsumiki証券株式会社の代理権は有しておらず、また、
金融商品仲介業に関して、お客さまから金銭もしくは有価証券の預託を受けることはできません。
<金融商品仲介業者>
株式会社エポスカード 関東財務局長(金仲)第855号
勧誘方針
<所属金融商品取引業者>
tsumiki証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3071号
日本証券業協会 加入

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