エポスカードよりご紹介!カードで資産形成ができるtsumiki証券 少額からはじめられる! NISAが利用できる! つみたてに応じてポイントがたまる!ポイントで投資もできちゃう!

2024年からはじまる新しいNISAに
tsumiki証券も対応します

〜新しいNISAスタートに伴い
変わる3つのポイント〜

ポイント

つみたてできる上限金額と非課税枠の上限金額が拡大します

エポスカードでつみたてできる上限金額 2023年12月まで 月5万円 2024年1月から 月10万円 非課税枠の上限金額 2023年12月まで 月3.3万円 2024年1月から 月10万円

ポイント

「年間ボーナスポイント」「がんばってるね!ポイント」の集計方法が変わります

プラチナ・ゴールドカード会員の「年間ボーナスポイント」および「がんばってるね!ポイント」の対象額の上限が拡大します

2023年12月まで 年60万円 月5万円×12か月=合計60万円 <ポイント特典>年間ボーナスポイント:2,500P がんばってるね!ポイント:3,000P 合計ポイント:5,500P ※tsumiki証券で年2回以上、かつ5年以上つみたてているゴールドカード会員が年間60万円つみたてた場合 2024年1月以降 年120万円 月10万円×12か月=合計120万円 <ポイント特典>年間ボーナスポイント:10,000P がんばってるね!ポイント:6,000P 合計ポイント:16,000P※tsumiki証券で年2回以上、かつ5年以上つみたてているゴールドカード会員が年間120万円つみたてた場合

つみたて分を引き出した場合、引き出し金額を「年間ボーナスポイント」「がんばってるね!ポイント」の
集計対象から除かせていただきます

  • 集計対象から除く変更は2024年4月から適用させていただく予定です。
  • 「こつこつ・長く」つみたてるお客さまを応援するため、集計方法を変更させていただきます。
  • 「ファミリーボーナスポイント」の集計も同様の変更になります。
  • つみたて分からの引き出し金額が年間ボーナスポイント集計期間中のつみたて額を上回った際、ショッピングご利用分からの減算は致しません。

ポイント

tsumiki証券ご利用分がエポスカードご利用明細へ反映されるタイミングが変わります

エポスカードの「お支払額のご案内」メールでご確認いただいた金額と、実際のお引き落とし金額が異なります
(メールご案内後に、tsumiki証券ご利用分が追加されます)

27日払いのお客さま

ショッピング10万円・tsumiki証券5万円ご利用された場合

●2023年12月お引き落とし分まで

10/27 つみたて設定〆切 11/1ごろ エポスカードお支払い金額にtsumiki証券ご利用分が反映 11/6ごろ 11/27引き落とし分「お支払額のご案内」のメールにてお知らせ 合計15万円 ショッピング 10万円 tsumiki証券 5万円 11/27 カードのお引き落とし日 合計15万円 ショッピング 10万円 tsumiki証券 5万円

●2024年1月お引き落とし分から

12/27 つみたて設定〆切 1/6ごろ 1/27引き落とし分「お支払額のご案内」のメールにてお知らせ 合計10万円 ショッピング 10万円 1/12ごろ エポスカードお支払い金額にtsumiki証券ご利用分が反映 このタイミングで5万円をご請求 ※1/29 カードのお引き落とし日 合計15万円 ショッピング 10万円 tsumiki証券 5万円 ※27日が金融機関の休日の場合は翌営業日の引落しになります

4日払いのお客さま

ショッピング10万円・tsumiki証券5万円ご利用された場合

●2024年1月お引き落とし分まで

9/27 つみたて設定〆切 10/1ごろ エポスカードお支払い金額にtsumiki証券ご利用分が反映 10/11ごろ 11/4 引き落とし分「お支払額のご案内」のメールにてお知らせ 合計15万円 ショッピング 10万円 tsumiki証券 5万円 11/4 カードのお引き落とし日 合計15万円 ショッピング 10万円 tsumiki証券 5万円

●2024年2月お引き落とし分から

12/27 つみたて設定〆切 1/11ごろ 2/4引き落とし分「お支払額のご案内」のメールにてお知らせ 合計10万円 ショッピング 10万円 1/12ごろ エポスカードお支払い金額にtsumiki証券ご利用分が反映 このタイミングで5万円をご請求 ※2/5 カードのお引き落とし日 合計15万円 ショッピング 10万円 tsumiki証券 5万円 ※4日が金融機関の休日の場合は翌営業日の引落しになります

詳しく見る

閉じる

投資って何?何に投資したらいいの?

どうやって投資をはじめたらいいの?

よりかしこく投資するには?
NISAって何?

tsumiki証券の特徴って何?

あなたにぴったりの投資方法が選べる

お金をつかわず資産づくりするなら

「ポイント投資」

  • たまったポイントで、好きなときに投資信託が購入できる!
  • 100エポスポイントからできる!
  • 必要なときはお金で引出し可能
    • 1エポスポイント=1円でご利用いただけます

手間をかけず資産づくりするなら

「エポスカードでつみたて」

  • 毎月100円〜100,000円まで、エポスカード1回払いで投資信託が購入できる!
  • 自動つみたてで、毎月の購入手続きは不要!
  • NISAがつかえる
  • つみたて投資をしながらエポスポイントがたまる

「がんばってるね!ポイント」

1年間の「つみたて金額」に応じて
エポスポイントをプレゼントします。

年間つみたて金額 × 0.1%(初年度)〜0.5%(5年目以降)

こつこつつみたてるあなたを応援!

がんばってるね!ポイントについてみる

ープラチナ・ゴールドカード会員様限定ー

「ボーナスポイント」

つみたて金額は、
プラチナ・ゴールドの年間ご利用分に加算されます。

ゴールド・プラチナカードのあなたへ!

ボーナスポイントについてみる

ポイントについてもっとみる

閉じる

ポイント投資カードつみたて
違いは?

    ポイント投資 カードで
つみたて
投資 いつ投資
できる?
好きなときに 月1回自動で
カード払い
何で
投資する?
ポイント 現金
(カード払い)
いつ
金額変更
できる?
購入の
タイミングで
毎回選べる
つみたて設定締切日までは変更可能
引出し いつ
引き出せる?
いつでも
引き出し可能
いつでも
引き出し可能
何で
引き出す?
現金 現金

投資信託って?

お客さまが預けたお金を、
運用のプロが世界中の株式や
債券などに投資してくれる商品です。

自分では投資のできない、
いろいろなところに投資できます!

投資信託のいいところ

  1. お金がないとできない?100円・100ポイントから
    はじめられます

  2. むずかしいし、めんどうくさい?プロにおまかせできるから
    手間いらず

    むずかしいこと、わからないことを
    プロにお任せできるから、
    投資はじめてさんや忙しい人におすすめです。

  3. 投資ってリスクがあるんじゃないの?いろいろな会社に
    投資するからあんしん

    1つだけに投資していると、
    値下がりしたときに大変…
    リスクを分散できることも投資信託の魅力です。

  4. 値下がりすることもあるよね?増えることもあれば
    減ることもあります

投資信託のつみたて効果を
みてみよう!

低金利の今では、預金だけでは資産はふえません。
確かに、投資信託には元本割れのリスクがありますが、ちょっとした工夫で、リスクを軽減することが期待できます。

(注)各計数は、毎年同額を投資した場合の各年末時点での累積リターン。株式は、各国の代表的な株価指数を基に、
市場規模等に応じ各国のウェイトをかけたもの。 債券は、各国の国債を基に、市場規模等に応じ各国のウェイトをかけたもの。

出典:金融庁「つみたてNISAについて」

上図は過去の実績であり、将来の投資成果を予測・保証するものではありません。

もっと詳しく

tsumikiの商品ラインナップ

  • つみたてNISAの対象商品から選び抜きました

    1つ選んでも5つ選んでもOK!

  • セゾン・グローバルバランスファンド

    セゾン・グローバルバランスファンド

    世界分散型

    安定した運用をしたいかたにおすすめ

    おすすめポイント

    • 不安なかたは、まずはこの1本から
    • 抑えたリスクに見合ったリターン
    • 債券がクッションとなり動きを吸収

    投資される先

    日本:約10%、海外:約90% 株式:約50% 債券:約50%

    ※運用報告書(2021年12月)より

    目論見書・目論見書補完書面PDFを開きます

  • セゾン資産形成の達人ファンド

    セゾン資産形成の達人ファンド

    世界成長型

    世界の成長を取り込みたいかたにおすすめ

    おすすめポイント

    • 将来を予測せずに世界中に分散投資
    • リスクを抑えて長期でリターンを狙う
    • 価値ある企業の成長にどっしり乗っかる

    投資される先

    日本:約12%、海外:約88% 株式:100%

    ※月次運用レポート(2021年12月)より

    目論見書・目論見書補完書面PDFを開きます

  • コモンズ30ファンド

    コモンズ30ファンド

    サステナビリティ重視型

    “世の中にいいこと”が好きなかたにおすすめ

    おすすめポイント

    • ”リターン“と”ソーシャルグッド”を両立させる運用
    • 世代を超えて進化を続ける日本企業を応援
    • 投資先が「見える・わかる」安心感

    投資される先

    日本:100% 株式:100%

    ※月次運用レポート(2021年12月)より

    目論見書・目論見書補完書面PDFを開きます

  • ひふみプラス

    ひふみプラス

    未来応援わくわく型

    未来の成長企業を応援したいかたにおすすめ

    おすすめポイント

    • 国内外の企業に自ら足を運び
      未来の成長企業を発掘するチーム力が魅力
    • 株式市場の変化に柔軟に対応し守りながら増やす運用に挑戦
    • 人と企業の可能性を信じ未来をつくるワクワク感

    投資される先

    日本:約88%、海外:約12% 株式:100%

    ※月次運用レポート(2021年12月)より

    目論見書・目論見書補完書面PDFを開きます

  • まるごとひふみ15

    まるごとひふみ15

    ちょこっと未来応援型

    まずは気軽にはじめられる「ポイント投資」でスタート!

    おすすめポイント

    • ハラハラドキドキを抑える債券85%
    • ちょっとだけ“ひふみ”15%でゆったり成長

    投資される先

    日本:約30%、海外:約37%、現金その他:約33%、株式:15% 債券:85%

    ※月次運用レポート(2021年12月)より

    目論見書・目論見書補完書面PDFを開きます

NISAって?

はじめてでもあんしん!長く安定的な資産づくりを応援する制度です

  • まとまったお金がなくても
    はじめられる!

    tsumikiなら月100円〜100,000円をカードでつみたてられます。

    年間120万円までつみたて(つみたて投資枠)

    つみたてNISAキャラクター「つみたてワニーサ」は、つみたてNISAの普及推進のため、金融庁とNISA推進連絡協議会が制作したキャラクターです。

  • 貯めながら使える!
    いろいろなライフステージに
    対応できます

    貯めながら使える!いろいろなライフステージに対応
  • 売った時の利益に
    税金がかかりません

    通常のつみたてだと、出た利益に対して約20%の税金がかかります。でも、NISAを利用すれば、税金は0円!とってもおとくです。

    NISAを利用すれば、税金は0円!
  • なにをつみたてるの?

    国の基準をクリアし、選びぬかれた投資信託です。
    主な基準としては
    • 5年以上運用されているもの
    • コストが一定以下のもの など

    「まるごとひふみ15」はつみたて投資枠をご利用できません。

    2024年1月からポイント投資をご利用の場合、成長投資枠がご利用できます。

    日本で販売されている投資信託 約6000本 tsumiki4本

ideCoやNISAとの違い

非課税期間が長く、いつでもお引出しがOK!お客さまのライフステージに応じた使い方ができます!

  つみたて投資枠 成長投資枠 iDeCo
対象者 日本にお住いの18歳以上の方 20歳以上65歳未満
使い道 ライフステージによっていろいろ 主に老後資金
1か月に投資できる額 10万円
まで
年間投資枠の範囲内 5000円以上
年間投資枠
※年間で購入可能な金額
120万円
まで
240万円
まで
14万4000円〜81万6000円
(お客さまの職業、企業年金の有無によります)
非課税保有限度額
※NISA口座で保有できる
上場株式等の上限
1800万円
※成長投資枠はうち1,200万円まで
NISA口座で保有する資産を売却したら、その等価分の非課税保有額が減少します。
減少した分を新たな投資に利用できるのは翌年以降です。
特にございません
非課税保有期間 無期限 運用期間中
対象商品 長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託 上場株式・投資信託等
※一部除外あり
投資信託・保険商品・定期預金など
(プランごとに35本まで)
お引き出し いつでも可能 原則60歳まではできません
買付方法 つみたて つみたて・スポット つみたて

他社でNISA口座を使っていてもtsumiki証券でつみたて可能です

方法は以下2つ
  • 特定(課税)口座でつみたて
  • tsumiki証券にNISA口座を移す

他社にNISA口座を
お持ちのかたはこちら

つみたてNISAについてもっとみる

  • 口座はお1人ひとつの金融機関でしか作れません。
  • 金融機関の変更は1年ごととなります。
  • つみたてNISAとNISAはどちらか一方しか選べません。
  • つみたてNISAは、投資信託などの「つみたて」にのみ使えます。
  • 年間40万円の枠を使い切らなかったとしても、使わなかった分を次の年に回すことはできません。
  • つみたてNISAで持っていた投資信託が値下がりしたあとに引き出して損失が出ても、他の口座で出た利益との相殺はできません。

留意事項

【留意事項】 2023年まで つみたてNISA

つみたてNISAは、同じ年に1人1口座(1金融機関)しかつくれません。
金融機関の変更を除き、つみたてNISAは同じ年に1口座しかつくれません。また、すでにつみたてNISAにある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
つみたてNISAとNISAは選択制です。
同じ年に両方の適用を受けることはできません。また、金融機関の変更などを行う場合は原則として暦年(1月1日〜12月31日)単位となります。
つみたてNISAは、つみたて投資のみ利用できます。
※「まるごとひふみ15」はつみたてNISA口座をご利用できません。
損失は、税務上ないものとされます。
つみたてNISAにある投資信託を引き出した際に損失が発生したとしても、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできません。
いわゆる「一般NISA」と異なり、ロールオーバーはできません。

つみたてNISA内の投資信託を引き出した後、そのNISA枠の再利用はできません。

信託報酬等の概算額を原則として年1回お知らせします。
つみたてNISAでつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に1回tsumiki証券株式会社よりお知らせします。
10年経過後、および5年ごとにお名前・ご住所の確認が求められます。
つみたてNISAの口座を設定してから10年たった時、その後は5年たつごと(=基準経過日)に、tsumiki証券株式会社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所が確認できなかった場合にはお取引ができなくなる場合があります。
2023年末時点で利用可能なつみたてNISA口座を開設している場合、2024年に新しいNISA口座が自動開設されます。
2024年以降はつみたてNISAに新たな投資はできません。
2023年12月以前にNISAで買い付けた商品は2024年からのNISAに移すことはできません。
2024年からのNISAで投資できる投資信託は投資枠により異なります。

【留意事項】 2024年からのNISA

NISAは同じ年に1口座しかつくれません。(金融機関の変更を除く)なお、NISAのお取引をされた場合、翌年のNISAまで他の金融機関への変更はできません。
NISA口座にある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
NISA口座にある投資信託を引き出した際に損失が発生した場合、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできず、損失は税務上ないものとされます。
NISA口座内の投資信託を引き出した場合、その売却した投資信託が利用していた非課税保有限度額の分が復活し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用できます。
分配金再投資等により各年間投資枠を超えた分は、特定口座につみたてられます。

つみたて投資枠はつみたて投資のみ利用できます。

つみたて投資枠でつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に1回当社よりお知らせします。
NISAを設定してから10年たった時、その後は5年たつごと(=基準経過日)に、tsumiki証券株式会社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所の確認ができなかった場合には、お取引ができなくなる場合があります。

預金とくらべてみよう

「預金しているから大丈夫」って
思っているあなたも…

未来のためのお金、ためるだけじゃもったいない…
預金と投資をうまく組み合わせて今からちょっとずつ、
お金を上手にふやそう!

Q.どうやって
お金をふやしますか?
  1. 1

    仕事を一生懸命がんばる!
    収入をふやす

  2. 2

    ムダ使いしない!
    お金を大切に使う

  3. 3

    お金にはたらいてもらおう!
    投資でふやす

  • 預金の場合

    もし、お金がずっと
    寝ていたら…

    20年後…

    仲

    仲間はほんの
    少ししかふえません

    詳しくみる

  • 投資信託の
    つみたての場合

    もし、お金が
    はたらいてくれたら…

    20年後…

    知らないうちに
    仲間がふえるかも

    詳しくみる

  • うまくお金がはたらいて、
    増えたらうれしいですよね♪

はじめかた

  1. ※tsumiki証券のご利用には証券口座開設が必要です。

    ※エポスカードをお持ちで、日本にお住まいの
    18歳以上のかたにご利用いただけます。

    まずはじめに・・・
    マイナンバー書類・本人確認書類を
    お手元にご用意ください

    マイナンバーカードをお持ちでないかたは
    2〜3種類の書類が必要となります。

    必要書類のご確認はこちらから

    マイナンバー書類(いずれか1種類)

    • ・通知カード
    • ・番号付き住民票の写し

    本人確認書類(いずれか1〜2種類)

    • ・運転免許証
    • ・在留カード
    • ・特別永住者証明書
    • ・住民基本台帳カード
    • ・身体障害者手帳
    • ・各種健康保険証
    • ・住民票の写し
    ※お持ちの書類によってその他補完書類が必要になります
  2. STEP1.かんたん口座申し込み

    「お申し込みはこちら」ボタンよりエポスネットへ
    ログインする

    • 1.お名前とご住所確認
    • 2.口座を選択
    • 3.NISAの設定を選ぶ
      (設定する/設定しない)
    • 4.書面・約款を読む
  3. STEP2. 書類をアップロード

    お名前・ご住所・生年月日の
    記載された面を撮影する

    全体がはっきりわかるように
    撮影してください

    口座開設のお申し込み完了!

    1週間ほどお待ちください。
    (メール・郵送でお知らせします)

  4. STEP3. 郵便を受け取る

    • 「特定口座ができました」メールと、
      「口座開設完了のご案内」(転送不要・簡易書留)を受け取る。

    • 口座開設完了のご案内」に記載の
      「店舗No・口座番号」でマイページにログインする。

    NISAをご利用の方

    税務署の審査があるため、
    2〜3週間ほどお待ちください。

    ※郵便を受け取れなかった場合は、配達後1週間以内に郵便局へ再配達をご依頼ください。

  5. STEP4. 商品と金額を決定

    商品は厳選した5種類!
    100円・100ポイントから投資がはじめられます。

    ※「まるごとひふみ15」・「ポイント投資」の場合はつみたて投資枠をご利用できません。
    ※ 2024年1月からポイント投資をご利用の場合、成長投資枠がご利用できます。

  6. 手続き完了!

閉じる

閉じる

閉じる

閉じる

エポスカードをお持ちでないかたは
こちらから

  • 手数料およびリスク等は商品ごとに異なりますので、各商品の目論見書・目論見書補完書面をよくお読みの上、お客さまご自身でご判断ください。
    これらの書面はtsumiki証券株式会社ウェブサイトにてご覧になれます。
  • tsumiki証券株式会社では、販売手数料はいただいておりません。
  • 株式会社エポスカードがご案内するtsumiki証券株式会社の投資信託には、商品ごとにきめられた信託報酬(年率0.56%±0.02%〜1.34%±0.2%・実質的負担額・税込・概算)がかかります。
  • 商品によっては、信託財産留保額(解約時の基準価額に対し最大0.1%)がかかる場合があります。
  • その他費用は、商品や運用状況などによって変わるため、記載することができません。詳細は各目論見書等にてご確認ください。
  • 投資信託は組み入れた株式等の値動きや為替変動により価格が動き、投資した金額が減るおそれがあります。

金融商品仲介業に関する報告書PDFを開きます

業務及び財産の状況に関する説明書PDFを開きます

■金融商品仲介業について
株式会社エポスカードは、金融商品仲介業としてtsumiki証券株式会社へ口座開設の媒介をおこなっております。
有価証券の勧誘について、tsumiki証券株式会社では投資信託の取扱いをおこなっております。
株式会社エポスカードは、tsumiki証券株式会社の代理権は有しておらず、また、
金融商品仲介業に関して、お客さまから金銭もしくは有価証券の預託を受けることはできません。
  • 株式会社エポスカードがご案内するtsumiki証券株式会社の商品は信託報酬等の手数料がかかります。
  • 投資信託は価格の変動等により投資した金額が減るおそれがあります。詳しくは各商品の目論見書・目論見書補完書面(tsumiki証券ウェブサイトにあります)をお読みの上、お客さまご自身でお決めください。
<金融商品仲介業者>
株式会社エポスカード 関東財務局長(金仲)第855号
勧誘方針
<所属金融商品取引業者>
tsumiki証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3071号
加入協会:日本証券業協会
ページ上部へ