tsumiki証券について
投資って何？何に投資したらいいの？
どうやって投資をはじめたらいいの？
よりかしこく投資するには？
NISAって何？
tsumiki証券の特徴って何？
あなたにぴったりの投資方法が選べる
お金をつかわず資産づくりするなら
「ポイント投資」
- たまったポイントで、好きなときに投資信託が購入できる！
- 100エポスポイントからできる！
- 必要なときはお金で引出し可能
- ※1エポスポイント=1円でご利用いただけます
手間をかけず資産づくりするなら
「エポスカードでつみたて」
- 毎月100円〜100,000円まで、エポスカード1回払いで投資信託が購入できる！
- 自動つみたてで、毎月の購入手続きは不要！
- つみたて投資をしながらエポスポイントがたまる
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ポイント投資とカードつみたての
違いは？
| ポイント投資 | つみたて投資 | ||
|---|---|---|---|
| 投資 | いつ投資 できる？ |
好きなときに | 月1回自動で カード払い |
| 何で 投資する？ |
ポイント | 現金 （カード払い） |
|
| いつ 金額変更 できる？ |
購入の タイミングで 毎回選べる |
つみたて設定締切日までは変更可能 | |
| 使える NISAは？ |
成長投資枠 | つみたて投資枠 成長投資枠 |
|
| 引出し | いつ 引き出せる？ |
いつでも 引き出し可能 |
いつでも 引き出し可能 |
| 何で 引き出す？ |
現金 | 現金 |
カードでつみたて投資をご利用された場合、
月々のお支払予定額の確定後にご請求されます。
エポスカードの「お支払額のご案内」メールでご確認いただいた金額と、実際のお引き落とし金額が異なります
（メールご案内後に、tsumiki証券ご利用分が追加されます）
27日払いのお客さま
ショッピング10万円・tsumiki証券5万円ご利用された場合
4日払いのお客さま
ショッピング10万円・tsumiki証券5万円ご利用された場合
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投資信託って？
お客さまが預けたお金を、
運用のプロが世界中の株式や
債券などに投資してくれる商品です。
自分では投資のできない、
いろいろなところに投資できます！
投資信託のいいところ
-
お金がないとできない？100円・100ポイントから
はじめられます
-
むずかしいし、めんどうくさい？プロにおまかせできるから
手間いらず
むずかしいこと、わからないことを
プロにお任せできるから、
投資はじめてさんや忙しい人におすすめです。 -
投資ってリスクがあるんじゃないの？いろいろな会社に
投資するからあんしん
1つだけに投資していると、
値下がりしたときに大変…
リスクを分散できることも投資信託の魅力です。 -
値下がりすることもあるよね？増えることもあれば
減ることもあります
投資信託のつみたて効果を
みてみよう！
低金利の今では、預金だけでは資産はふえません。
確かに、投資信託には元本割れのリスクがありますが、ちょっとした工夫で、リスクを軽減することが期待できます。
（注）各計数は、毎年同額を投資した場合の各年末時点での累積リターン。株式は、各国の代表的な株価指数を基に、
市場規模等に応じ各国のウェイトをかけたもの。 債券は、各国の国債を基に、市場規模等に応じ各国のウェイトをかけたもの。
出典：金融庁「つみたてNISAについて」
※上図は過去の実績であり、将来の投資成果を予測・保証するものではありません。
tsumikiの商品ラインナップ
-
1つ選んでも7つ選んでもOK！
-
セゾン・グローバルバランスファンド
成長投資枠利用可能つみたて投資枠利用可能世界バランス型
株式50%・債権50%で、安定した運用をしたいかたへ
おすすめポイント
- 不安なかたは、まずはこの1本から
- 抑えたリスクに見合ったリターン
- 債券がクッションとなり動きを吸収
投資先
※月次運用レポート（2024年6月）より
-
セゾン資産形成の達人ファンド
成長投資枠利用可能つみたて投資枠利用可能世界成長型
独自の長期投資の哲学で、世界の成長を取り込みたいかたへ
おすすめポイント
- 将来を予測せずに世界中に分散投資
- リスクを抑えて長期でリターンを狙う
- 価値ある企業の成長にどっしり乗っかる
投資先
※月次運用レポート（2024年6月）より
-
コモンズ30ファンド
成長投資枠利用可能つみたて投資枠利用可能国内成長型
成長を続ける日本の”よい企業”を応援したいかたへ
おすすめポイント
- ”リターン“と”ソーシャルグッド”を両立させる運用
- 世代を超えて進化を続ける日本企業を応援
- 投資先が「見える・わかる」安心感
投資先
※月次運用レポート（2024年6月）より
-
ひふみプラス
成長投資枠利用可能つみたて投資枠利用可能未来応援わくわく型
未来の成長企業を応援したいかたへ
おすすめポイント
- 国内外の企業に自ら足を運び
未来の成長企業を発掘するチーム力が魅力 - 株式市場の変化に柔軟に対応し守りながら増やす運用に挑戦
- 人と企業の可能性を信じ未来をつくるワクワク感
投資先
※月次運用レポート（2024年6月）より
- 国内外の企業に自ら足を運び
-
ブラックロックESG世界株式ファンド（為替ヘッジなし）
成長投資枠利用可能つみたて投資枠利用可能世界ESG注目型
ESGに注目しながら、世界の成長を取り込みたいかたへ
おすすめポイント
- 最新のテクノロジーを駆使した独自の運用手法が魅力
- 投資先の選定では企業の利益とESGに注目
- 長期的な成長をめざす世界の会社に分散投資
投資先
※月次運用レポート（2024年7月）より
-
まるごとひふみ15
成長投資枠利用可能ちょこっと未来応援型
ハラハラ、ドキドキをおさえて投資をしたいかたへ
おすすめポイント
- 債券85％でゆったりのんびり中長期で成長
- 国内外の成長企業にもちょこっと投資
投資先
※月次運用レポート（2024年6月）より
-
まあるい未来共創ファンド
cotocoto成長投資枠利用可能社会課題解決型
社会にポジティブなインパクトを生み出す企業に投資したいかたへ
おすすめポイント
- 長きにわたってお客さまの信頼を集める運用会社の新商品
- 投資先は「社会をよくする」「未来をつくる」会社
- 自分にも社会にも「いいコト」がしたい方へ
投資先
※月次運用レポート（2025年3月）より
！ご注意！
当ファンドは、2024年10月に運用が開始されました。投資のリスク等については、商品の目論見書・目論見書補完書面をよくお読みの上、お客さまご自身でご判断ください。
NISAって？
はじめてでもあんしん！長く、安定的な資産づくりを応援する制度です
-
まとまったお金がなくても
はじめられる！tsumikiなら月100円〜100,000円をカードでつみたてられます。
つみたて
投資枠成長投資枠 カードで
つみたて投資ポイント投資 ※一部つみたて投資枠がご利用いただけない商品がございます。
-
貯めながら使える！
いろいろなライフステージに
対応できます
-
売った時の利益に
税金がかかりません通常のつみたてだと、出た利益に対して約20％の税金がかかります。でも、NISAを利用すれば、税金は0円！とってもおとくです。
ideCoやNISAとの違い
非課税期間が長く、いつでもお引出しがOK！お客さまのライフステージに応じた使い方ができます！
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | iDeCo | |
|---|---|---|---|
| 対象者 | 日本にお住いの18歳以上の方 | 20歳以上65歳未満 | |
| 使い道 | ライフステージによっていろいろ | 主に老後資金 | |
| 1か月に投資できる額 | 10万円 まで |
年間投資枠の範囲内 | 5000円以上 |
| 年間投資枠 ※年間で購入可能な金額 |
120万円 まで |
240万円 まで |
14万4000円〜81万6000円 （お客さまの職業、企業年金の有無によります） |
| 非課税保有限度額 ※NISA口座で保有できる 上場株式等の上限 |
1800万円 ※成長投資枠はうち1,200万円まで NISA口座で保有する資産を売却したら、その簿価分の非課税保有額が減少します。 減少した分を新たな投資に利用できるのは翌年以降です。 |
特にございません | |
| 非課税保有期間 | 無期限 | 運用期間中 | |
| 対象商品 | 長期のつみたて・分散投資に適した一定の投資信託 | 上場株式・投資信託等 ※一部除外あり |
投資信託・保険商品・定期預金など （プランごとに35本まで） |
| お引き出し | いつでも可能 | 原則60歳まではできません | |
| 買付方法 | つみたて | つみたて・スポット | つみたて |
留意事項
- NISAは同じ年に1口座しかつくれません。（金融機関の変更を除く）なお、NISAのお取引をされた場合、翌年のNISAまで他の金融機関への変更はできません。
- NISA口座にある投資信託を他の証券会社などに移すことはできません。
- NISA口座にある投資信託を引き出した際に損失が発生した場合、他の投資信託等から生じた利益と損益通算することはできず、損失は税務上ないものとされます。
- NISA口座内の投資信託を引き出した場合、その売却した投資信託が利用していた非課税保有限度額の分が復活し、その翌年以降の年間投資枠の範囲内で再利用できます。
- 分配金再投資等により各年間投資枠を超えた分は、特定口座につみたてられます。
つみたて投資枠はつみたて投資のみ利用できます。
- つみたて投資枠でつみたてられた投資信託の信託報酬等のおおよその金額を、年に1回当社よりお知らせします。
- NISAを設定してから10年たった時、その後は5年たつごと（＝基準経過日）に、tsumiki証券株式会社がお客さまのお名前・ご住所を確認いたします。お名前・ご住所の確認ができなかった場合には、お取引ができなくなる場合があります。
預金とくらべてみよう
「預金しているから大丈夫」って
思っているあなたも…
未来のためのお金、ためるだけじゃもったいない…
預金と投資をうまく組み合わせて今からちょっとずつ、
お金を上手にふやそう！
- Q.どうやって
お金をふやしますか？ -
-
仕事を一生懸命がんばる！
収入をふやす -
ムダ使いしない！
お金を大切に使う -
お金にはたらいてもらおう！
投資でふやす
-
-
預金の場合
もし、お金がずっと
寝ていたら…20年後…
仲間はほんの
少ししかふえません詳しくみる
-
投資信託の
つみたての場合
もし、お金が
はたらいてくれたら…20年後…
知らないうちに
仲間がふえるかも詳しくみる
-
うまくお金がはたらいて、
増えたらうれしいですよね♪
はじめかた
-
※tsumiki証券のご利用には証券口座開設が必要です。
※エポスカードをお持ちで、日本にお住まいの
18歳以上のかたにご利用いただけます。まずはじめに・・・
マイナンバー書類・本人確認書類を
お手元にご用意ください
※日本国籍以外の方は追加で提出いただく確認書類がございます。詳しくはこちら
マイナンバーカードをお持ちでないかたは
2〜3種類の書類が必要となります。必要書類のご確認はこちらから
マイナンバー書類（いずれか1種類）- ・通知カード
- ・番号付き住民票の写し
本人確認書類（いずれか1〜2種類）- ・運転免許証
- ・在留カード
- ・特別永住者証明書
- ・資格確認書
- ・身体障害者手帳
- ・各種健康保険証
- ・住民票の写し
※お持ちの書類によってその他補完書類が必要になります。
※日本国籍以外の方は、在留カードまたは特別永住者証明書をご提出ください。準備する書類について詳しくはこちら
-
STEP1．かんたん口座申し込み
「お申し込みはこちら」ボタンよりエポスネットへ
ログインする- 1．お名前とご住所確認
- 2．口座を選択
- 3．NISAの設定を選ぶ
（設定する/設定しない） - 4．書面・約款を読む
-
STEP2. 書類をアップロード
お名前・ご住所・生年月日の
記載された面を撮影する全体がはっきりわかるように
撮影してください
口座開設のお申し込み完了！
1週間ほどお待ちください。
（メール・郵送でお知らせします） -
STEP3. 郵便を受け取る
-
「特定口座ができました」メールと、
「口座開設完了のご案内」（転送不要・簡易書留）を受け取る。 -
口座開設完了のご案内」に記載の
「店舗No・口座番号」でマイページにログインする。
税務署の審査があるため、
2〜3週間ほどお待ちください。※郵便を受け取れなかった場合は、配達後1週間以内に郵便局へ再配達をご依頼ください。
1週間を過ぎてしまった場合は、
お客さまサポートへご連絡ください -
-
STEP4. 商品と金額を決定
商品は厳選した7種類！
100円・100ポイントから投資がはじめられます。
-
手続き完了！
がんばってるね！ポイント
1年間の「つみたて金額」に応じて
エポスポイントをプレゼントします。
こつこつ・長くつみたてる
あなたを応援します
つみたてが開始された月を基準に1年ごとに、年間のつみたて金額×0.1％（初年度）〜0.5％（5年目以降）のエポスポイントをプレゼントします。
月々3万円を1年間積み立てた場合
1年目：年間36万円×0.1%＝360
5年目：年間36万円×0.5%＝1,800
※毎年つみたてているかたに0.1％ずつプラスされます。（0.5%が上限）
※年2回以上つみたてされたかたが対象となります。
※ポイントは締め月の翌々月末までにプレゼントされます。
※加算されるポイントは1ポイント単位となります。また、1ポイント未満は切り捨てとなります。
※1年以上つみたてがない年の翌年は0.1%に戻ります。
※ポイントの加算時にtsumiki証券の口座をお持ちのかたが対象となります。
※月々のつみたて金額に対するエポスポイントの加算はございません。
※エポスポイントでの投資分は加算対象外となります。
※2024年4月以降の集計期間スタート分より、つみたて分を引き出した場合、集計期間中のつみたて分から減算させていただきます。
エポスボーナスポイント
ゴールド・プラチナカードの
かたは、
さらにおとくに
ご利用いただけます。
つみたて金額は、ゴールド・プラチナカードの年間ご利用分に加算されます
例えば以下の月々の
お支払いの場合
※tsumiki証券を継続して4年以上利用した場合
※詳しくはエポスNetにてご確認ください。
※ボーナスポイントは、エポスゴールドカード・プラチナカードのかたのみが対象です。
※エポスポイントで投資した金額は年間ご利用額に反映されません。
※2024年4月以降の集計期間スタート分より、つみたて分を引き出した場合、集計期間中のつみたて分から減算させていただきます。
預金の場合
※2024年7月末時点 大手金融機関事例
※金利は変わらないものと仮定
投資信託のつみたての場合
出典：金融庁「つみたてNISAについて」
※上図は過去の実績であり、将来の投資成果を予測・保証するものではありません。
